Aujourd’hui, nous avons vu deux nouvelles maisons, proches du centre ville de Reading. Il s’agit de ces maisons en briques typiquement anglaises, toutes semblables. L’une d’elles nous a bien plu : elle a une grande cuisine, et des chambres de taille respectable pour l’Angleterre. Il y a des écoles pas loin et des commerces.

Demain, nous allons en visiter une plus grande, et plus loin en banlieue.

Le choix, comme d’habitude, est entre : habiter grand, mais plus loin, ou habiter plus petit, mais avoir tout sous la main. Et pour le moment on a du mal à se décider…

Demain, on se change un peu les idées en allant visiter le château de la Queen, à Windsor !

C’est maintenant que ça commence pour de vrai !
On est allé voir une agence immobilière ce matin, et on a pu voir 3 maisons avec eux aujourd’hui.
Les maisons anglaises sont souvent toutes petites. De plus, ils ont tendances à faire au rez-de-chaussée plein de petites pièces : living room, dining room, reception room, kitchen, …
Mais c’est pareil à l’étage, dans les chambres : dans la première maison qu’on a vue, on est arrivé dans une chambre de 5 ou 6 m2, et Gaël a ostensiblement fait la tête !
Dans la deuxième, qui était plus grande, les enfants ont commencé à explorer seuls. Et dans la dernière, Zoé a enlevé ses chaussures et ils ont joué à cache-cache…

Bref, on va plutôt chercher un peu plus loin du centre ville, mais plus grand. Même pour six mois, on a envie d’être un peu à l’aise !

Je suis aussi allé voir 3 banques. Discours identique dans toutes : impossible d’ouvrir un compte sans avoir une adresse en Angleterre. Pire : il faut être présent physiquement lors de la création du compte, mais comme l’établissement du contrat de location prend une semaine, on ne sera plus là, et on ne va pas pouvoir repartir d’ici avec un compte en banque.

Demain, on a déjà trois visites prévues. À suivre !

Bien sûr, ce qui nous préoccupe le plus avec notre départ prochain, c’est la question du logement.
On a déjà mis en vente notre appartement, et un couple a l’air bien décidé à nous faire une offre : c’est plutôt bien parti de ce côté là.

Par contre, on ne va pas acheter tout de suite là bas :

• Notre banque refuse de nous faire un prêt relai pour acheter à l’étranger (pfff… Les banques françaises !)
• On préfère connaître un peu mieux le coin avant de nous lancer
• Et de toute façon, on n’a pas le temps ! On doit y être dans deux mois, et le système anglais est assez compliqué, avec notamment le gazumping : même après s’être mis d’accord avec un vendeur, il peut finalement annuler la vente si un tiers surenchérit

Bref, on est parti pour faire quelques mois de location avant de nous lancer à acheter.

Du coup, on se dit qu’on va essayer de ne faire qu’un déménagement, en louant d’abord un meublé (ça se fait pas mal en Angleterre) et en mettant nos affaires en garde meubles le temps qu’on soit installé.

On a contacté quelques déménageurs internationaux, et les devis sont assez salés ! On va sans doute essayer de nous débarraser d’un maximum de choses avant, quitte à racheter l’équivalent ensuite.
On a quand même appris qu’on faisait bien de ne pas partir cet été : avec les Jeux Olympiques à Londres, la circulation des camions sera régulée, et les déménageurs vont se retrouver au chômage technique !

On va sur place dans une semaine pour trouver un logement, une banque, un numéro de sécu local, etc.
Et non, on n’est même pas encore découragé !

Notre gentil compte CCP à La Poste La Banque Postale ne va pas pouvoir nous suivre outre-Manche.
En recherchant une banque anglaise, nous rencontrons plein de différences rigolotes avec le système français.
Par exemple :

• Le compte de base est gratuit ! Oui, oui, même avec une carte bancaire, un chéquier et un découvert raisonnable.
• On peut se faire rémunérer le compte courant ! Ça s’appelle vantage et c’est gratuit…
• La Lloyd’s propose l’option Save the Change® (économisez la monnaie). Le principe est simple : chaque opération sur la carte bancaire est arrondie au £ supérieur, et la différence arrive automatiquement sur un compte épargne. Ça permet d’économiser sans s’en rendre compte.
• La Lloyd’s propose également d’ouvrir un compte India Banking Service, pour faciliter les transferts d’argent aux immigrés Indiens, ou même un compte islamique, qui respecte la Shariah !
• Enfin, le plus étonnant est sans doute Barclays, qui offre sur demande des chéquiers pour gauchers !!

On n’a pas fini de s’amuser avec nos amis Anglais, et ça tombe bien c’est exactement pour ça qu’on y va !